Next
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu.
Yeni düzenlemeyle birlikte para transferleri ve uzaktan müşteri edinim süreçlerinde kimlik doğrulama, adres teyidi ve işlem güvenliğine ilişkin kurallar önemli ölçüde sıkılaştırıldı.
ADRES TEYİDİ OLMADAN İŞLEM YAPILAMAYACAK
Yeni uygulamaya göre, Türk vatandaşı olmayan kişiler için uzaktan kimlik tespiti görüntülü görüşme ve Uluslararası Sivil Havacılık Örgütü (ICAO) standartlarına uygun çipli pasaport doğrulamasıyla gerçekleştirilecek. İşlemler, özel eğitim almış personel tarafından yürütülecek.
Kimlik bilgileri pasaporttaki çip verileriyle eşleştirilecek, doğrulamanın yapılamadığı durumlarda ise müşteri kabul edilmeyecek.
Düzenlemeyle birlikte adres teyidi de zorunlu hale getirildi. Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adresin; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da resmi kurum belgeleriyle doğrulanması gerekecek.
Adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
RİSKLİ ÜLKELERE YENİ KISITLAMALAR
Düzenleme kapsamında riskli ülkelerin vatandaşlarına yönelik de yeni sınırlamalar getirildi. Bu ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi kullanılarak müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Ayrıca müşteri kabul sürecinin başlamasından itibaren bir ay içinde alınan tüm tedbirler, oluşturulan prosedürler ve rehberlerin MASAK'a bildirilmesi zorunlu olacak. Kuruluşların risk analizleri yapması, müşteri profillerini derecelendirmesi ve gerekli önlemleri alması da yeni düzenlemenin kapsamına alındı.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin sonradan Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye'de vergi mükellefi olduğunun tespit edilmesi halinde, kimlik kartı ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda temin edilerek müşteri bilgileri güncellenecek.
Yeni kurallara göre, kimlik doğrulamasının tamamlanabilmesi için müşterinin kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabı ya da banka/kredi kartı üzerinden para transferi yapılması zorunlu olacak.
MASAK ayrıca, uzaktan açılan hesaplara yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para transferi yapılmasına izin verileceğini, bu hesaplardan yurt dışına yapılacak para çıkışlarının da yine sadece hesap sahibine ait banka hesaplarına gerçekleştirilebileceğini bildirdi.
Öte yandan, müşteri kabul süreçlerine ilişkin istatistiki verilerin her üç aylık dönemin sonunda düzenli olarak MASAK'a raporlanacağı belirtildi.
