Next
Hukukçular, son yıllarda yaygınlaşan IBAN ile para transferlerinde vatandaşların dikkatli olması gerektiği konusunda önemli uyarılarda bulundu.
Özellikle açıklamasız veya bilinmeyen hesaplara yapılan para gönderimlerinin ciddi hukuki sorunlara yol açabileceği belirtildi.
Uzmanlara göre kredi kartı komisyonundan kaçınmak ya da fiş-fatura düzenlememek amacıyla bazı işletmelerin müşterilerden IBAN ile ödeme talep etmesi, para gönderen kişiler açısından risk oluşturabiliyor. Gönderilen hesabın suç gelirleri kapsamında incelenmesi halinde para gönderen kişiler de soruşturma sürecine dahil olabiliyor.
Hukukçular, IBAN ile yapılan transferlerde açıklama kısmının mutlaka doldurulması gerektiğini vurguladı. Para transferinin nedeninin yazılması, ileride yaşanabilecek hukuki anlaşmazlıkların önüne geçebileceği ifade edildi.
Yetkililer, para gönderilen hesabın suç veya terör örgütleriyle bağlantılı çıkması halinde gönderici hakkında da inceleme yapılabileceğini belirtiyor. Bu tür durumlarda banka hesapları ve mal varlıklarına el konulması gibi ciddi yaptırımların söz konusu olabileceği ifade edildi.
Uzmanlar, özellikle alışverişlerde işletmenin şahsi IBAN’ı yerine resmi şirket hesabının kullanılmasını önerirken, yapılan ödemeler için mutlaka fiş veya fatura alınması gerektiğini vurguladı. Açıklamasız ve belgesiz transferlerin vergi cezalarına da yol açabileceği belirtildi.
Uzmanların Önerileri
- Açıklama kısmını mutlaka doldurun
- Bilmediğiniz IBAN numaralarına para göndermeyin
- İşletmelerin resmi hesaplarını kullanın
- Ödeme karşılığında belge alın
İhmal edilen basit detayların ileride hem mali kayıplara hem de ciddi hukuki sorunlara neden olabileceği uyarısı yapıldı.
