Son dönemde çok sayıda kişi kredi kartı limitiyle altın alarak ardından nakit paraya çeviriyor. Yasal takibe düşen borçların ardından icralar peş peşe geliyor. Ancak hukukçular bu tür işlem yapanların "kasten dolandırıcılık" suçlamasıyla cezai yaptırımlarla da karşı karşıya kalabileceklerine dikkat çekiyorlar.
BANKALAR SUÇ DUYURUSUNDA BULUNMAYA BAŞLADI
Bankalar da bu tür işlemleri yapan müşterileri yakın takibe aldı ve bazıları hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor. Kullanıcılara gönderilen mesajlarda, "Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir" uyarısı yapıldı.
KURUMCULAR DA DENETİMDE, TELBİGAT GÖNDERİLİYOR
Sadece bireysel kullanıcılar değil, altın alım-satımında rol alan kuyumcular da denetim altında. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartı üzerinden yapılan 'nakit dönüşüm zinciri'ne aracılık eden ve vergi usulüne aykırı işlem yapan kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabilecek. Hatta bazı kuyumculara lisans iptalini içeren resmi tebligatlar gönderildiği bildiriliyor.
İŞLEMLERE OTOMATİK TAKİP
Yeni geliştirilen risk analiz sistemleri, 500 bin TL ve üzeri kredi kartıyla yapılan altın alım işlemlerini otomatik olarak tespit ediyor. Bu tür harcamaların ardından kısa süre içinde kullanıcı ve işletme hakkında denetim süreci başlatılıyor.
